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聂嘉余 文/图
能报销100元以上的发票、5倍高额现金返现、商城消费2.5倍返现，如此诱惑，已有4万名以上群众上当受骗，实际上钱并不能全部兑现，民警经侦查发现其中猫腻，为最大限度挽回受骗群众的经济损失，将其查封。
2016年8月18日上午，佛山南海西樵警方在上级部门的支持下打掉一集资诈骗团伙，捣毁2个经营窝点。
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“赢在指尖”进入警方视线
事情追溯到2016年4月，工商部门接群众举报，佛山市赢在指尖电子商务有限公司（在西樵新车站）涉嫌存在传销行为，于是组织人力进行查处。在查处后，工商部门发现该公司法人江某祥利用微信公众号（名称：新赢在指尖商城）宣传该平台是一个爱心互助联盟，可以帮消费者报销各类消费单据，前提是消费者注册成为会员后，要在平台购买报销金额的20%价值的电子兑换券，可按顺序先消费金额的全额报销，但是需要延迟报销，并且电子兑换券除了拿来报销，不能做其他用处。
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传说中的“天上掉馅饼”
该公司在微信公众平台内向群众宣传，美其名为“爱心互助联盟”，并且有工商营业执照，只要客户注册成为会员后，可以将在其它地方消费满100元的发票拍照上传到公司微信公众号，之后点击链接，到微信公众号的商城内购买电子兑换券，每张电子兑现券最低要购买20元，公司扣掉返还金额的5%手续费后一个月左右，会员才能返还金额，返还金额是直接转入会员的银行卡账号里。换句话说就是，只要你上传报销100元的发票，并在“新赢在指尖”商城内购买100元的电子兑换券，1个月之后，将会得到475元的收益，其中25元作为手续费。
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原是损“大”补“小”
但实际上真的是这样吗？真的有如此高额的返利方式？天上从来都不会掉下馅饼，通常掉下来的都是“铁饼”。经过办案民警的详细研究，该公司是采用“10进1”的返现方式，具体就是该平台记录每一位会员上传报销的先后顺序，只有满10人上传并购买兑换券的时候，才返还第一个上传购买兑换券的人。举例说，10个人都上传了100元的发票并分别购买了100元的兑换券，那么该公司在得到1000元后，将475元返还给第一个上传报销并购买兑换券的人，公司得到其余的525元，而剩下的9个人就要按顺序等之后继续入会的人的钱来返现，如此恶性循环，只有先入会的人能得到利益，后入会的人就要想办法拉更多的人入会，这无疑是一个无底洞，只会损害大部分人的利益。
从2015年11月份开始至2016年4月，该公司共发展了渠道商113人、分销商1383人、普通会员3227人，总计4723人，会员充值到涉案账户的金额达1400多万元，而涉案的款项除71万多元用于消费返现奖励外，其他440多万元被转到江某祥的私人账户，用途不明，有1003万多元以“发工资”的形式被转走，去向不明。获知此种方式，办案民警自2016年4月份开始收集该公司网上集资诈骗的犯罪证据。
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又开始换“马甲”了
2016年4月后，该公司停工了15天。而至5月份，该公司重新开始运转。至7月份，该公司搬迁到新的办公地址，在吉水村内的一间出租屋内，办公地点更加隐蔽，但是网络痕迹并不能掩盖其地址的转变，民警继续收集其犯罪证据。民警发现该公司的运作方式发生了变化，它不再以上传发票并购买兑换券的方式进行集资了，而是换成了购买“爱心互助联盟”商城的商品来返现；而返现额度也发生了变化，由5倍下降为2.5倍，没有之前那么高额的返利，作用是把所谓的返现周期缩短，让受骗会员认为能更快地收益。果然，在短短的1个多月内，会员人数已达到46000多人，发展速度是原来的50多倍。为什么会如此吸引群众？该商城的返利方式是：不用交钱加入会员，只要在商城购买商品满100元以上，就自动成为会员。办案民警打开“爱心互助联盟”商城，里面的商品琳琅满目，画面如淘宝、京东等商城一样，什么商品都能买，客户只要在里面购买价值100元的商品就会赠送物品兑换券给客户，一个月内可以返现250元也就是2.5倍，其中扣除10元快递费和10%的手续费，而到客户账户也就是225元。物品兑换券需等开设实体售卖店后就可以拿来兑换商品。其中有物流信息，但是物流到客户手上的是一张物品兑换券。不过客户对这张兑换券并不感兴趣，只是认为到时候能买到东西，又有2.5倍返利，这样挺好、挺划算，随之也吸引了更多的群众。
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也就是下了一个套等你钻
真的如此划算？办案民警依然坚信世界上没有免费的午餐。对这种新型的诈骗方式，办案民警再认真分析，很快就知道这家公司的新方式只是“换汤不换药”。返利速度更快，是因为他们采取了“4进1”的方式，因为返利2.5倍所需要吸入的资金会更少，也就是说4个人在其商城内分别购买100元的裙子、茶壶、水杯和手表，该公司收入400元，那么第一个购买的人将会得到400元中的215元，该公司得到185元。而其余3个人则要等待后续有人购买商城内的商品才能够继续返利。但是有人会问：“我们能购买到商品啊，为什么是诈骗？”然而真的能得到商品吗？客户得到的只是物品兑换券，并不是实物，实物需要等到该公司承诺的、一直没有开设的“实体售卖店”开张后，才能兑换。实际上用所谓的“物品兑换券”代替原来的“电子兑换券”，本质是一样的，都是一张没有实际用处的纸券而已。然而若客户有异议，就要找该公司的5名客服，客服或者会忽悠客户请其等待，或者对忽悠不了的客户进行退款。
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再不收网将有更多被骗者
为了尽快打掉这个集资诈骗公司，最大限度降低其对群众的负面影响，佛山南海西樵派出所以及上级业务部门决定收集完其犯罪证据以及其办公和活动轨迹后，尽快收网。
8月18日上午，时机成熟，西樵派出所以及上级业务部门经过前期预伏，兵分两路，分别在西樵某广场七楼704~706和西樵吉水新村某出租屋四楼将该公司法人江某祥及相关工作人员等10人抓获并带回派出所审查。通过审问，办案民警发现该犯罪团伙内部还有一个“三级返利”的机制。也就是推广发展会员有佣金分成，佣金分成就是A客户介绍B客户在关注“赢在指尖”的公众号，A客户就可以按照比例获得提成。分成比例为，是A客户介绍B客户，A客户就有B客户消费额的15%的佣金分成，B客户介绍C客户，B客户就有15%的佣金分成，A客户就有10%佣金，而C客户没有佣金分成。但是最多只能介绍3个级别，超过三个级别就不能再收提成。以这样的拉客形式让更多的人去拉身边的朋友入会，从而扩大会员群众，来提高个人的所谓“收益”，实际上损害了更多人的利益。
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吸纳会员的“胃口”好大
目前，佛山市赢在指尖电子商务有限公司法人江某祥（男，40岁，重庆市丰都县人）及工作人员李某丽（女，28岁，西樵新河村人）、陈某（女，30岁，广西横县人）、冯某冰（女，30岁，西樵太平村人）、周某贞（女，40岁，五华县人）、莫某婷（女，31岁，西樵登山大道人）、冯某芬（女，33岁，西樵太平村人）、李某芳（女，26岁，西樵简村人）等8人因涉嫌集资诈骗均已被公安机关依法刑事拘留，另外两名嫌疑人陈某云（女，31岁，西樵山根村人）、梁某贤（女，35岁，西樵崇南村人）因怀孕已作取保候审处理。
经初步从该公司系统数据显示会员人数已达46000多人，而涉案的佛山市赢在指尖电子商务有限公司农行账号已累计高达6000多万元，现已将6个涉案账户全部查封，查封金额9915542.46元。
■ 警方提醒
如今网络非法集资、集资诈骗、网络传销等手段层出不穷，不少群众上当受骗都不知道，依旧觉得自己“赚到了”，其实不然。切记莫贪心，不要相信短期内不需要劳动就能得到高额汇报，世界上没有如此便宜之事，只要你贪心，就正中违法犯罪分子下怀，被“上套”都不知道。同时，若要人不知，除非己莫为，不要以为骗了群众的钱无人知晓，不要想着走捷径、赚快钱，赚不义之财，公安机关将坚决打击损害群众利益的这些网络诈骗行为。 |
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发表于 2016-10-21 13:40:33
