男子将1350万存入银行 1年后只剩158元

佚名

男子将1350万存入银行 1年后只剩158元


北青网 2016-11-25 07:21

林某在上海做生意，2011年，他在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。
即便再有钱，一千多万也不是小数目，被吓出一身冷汗的林某立即报警。
那么，是谁有这么大能耐，动了银行账上的钱？又是怎么做到的？经过调查，警方发现这个案子另有隐情。
昨天，绍兴中院开庭审理了这起巨额诈骗案。
被高额利息所诱
他将1350万元存入银行
被告人之一的卢某，今年57岁，衢州龙游人。从外表看去，他是个大老板，管理着四家大型公司，业务涉及金融、工程、贸易、造纸等多个行业，号称“每天进出几千万元”。
2011年3月，卢某因在建德有工程项目，需大量资金周转，便找到苏州一家金融投资公司的老总钱某。钱某主要做资金中介，卢某希望钱某能够帮忙找到大笔资金，承诺支付高额利息。
很快，钱某就通过自己公司的员工联系到了受害人林某。
林某被告知，只要他在银行开设一个账户，在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银，就可以获得年利率20%－24%的高额利息。
钱反正存在银行，看起来没有任何风险，林某动了心。2011年4月27日，他在杭州某银行开设了一个活期账户，第二天便转入了1350万元。
钱某借口银行内部需要确认信息，要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。
为了保险起见，林某将钱存入后，修改了那个初始秘密，以为这样就高枕无忧了。果然，在此后一年时间里，林某先后收到两笔共100多万元的利息。
2012年，林某到银行查询余额，惊愕地发现，账上只剩下158元。
巨额存款不翼而飞
竟然有银行员工当内鬼
1350万究竟去了哪里？既然存入了银行，又及时修改了银行密码，怎么会被人转走呢？究竟是谁以什么方式作的案？
事情还要从林某开通账户那天说起。钱某拿到林某银行卡和身份证信息后，立即告之了卢某。卢某早就与该银行上虞支行的员工程某（已判刑）说好，两人很快为该账号开通了网上银行，并由卢某的员工冒领了U盾。
这样，林某的账户就在他不知情的情况下被人“开了后门”。虽然他更改了账户密码，但并不影响网银的正常使用，账户里的钱仍然可以随时通过网银转账。

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起诉书指控，卢某、钱某等人通过以上方式，将林某的1350万元转走，除去支付的利息126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元。所骗取的资金，大部分被卢某用于归还债务、支付另外数笔借贷的高额利息。
事实上，这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前，卢某伙同钱某等人，在江苏骗取了约7.78亿元的资金，以还本付息的方式归还约4.47亿元，实际骗得人民币约3.3亿余元。
“大老板”拆东墙补西墙
资金链断裂难补亏空终被抓
除了诈骗之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。早在2009年，他和上虞某银行的支行行长钟某（已判决）串通，通过涂改存折、更换户主原存折的方式，获取了受害人朱先生账上8000万元资金。之后，钟某利用职务之便，违规将这8000万元转入到卢某个人账号及其名下公司账户，归卢某使用，至案发这笔钱仍未归还。
法庭上，卢某辩称，自己为了做生意筹措资金，只是通过“银行操作”把这部分钱转为己用，之后会通过银行归还。“我只是在变相筹措资金，即便有所不当也只不过是违规，不存在违法。”
公诉人说，卢某虽然掌管多家公司，但其财务状况十分混乱。他拆东墙补西墙，以高额利息为诱饵骗来的钱，都拿去还前面的亏空了。其行为，已构成诈骗罪。
法院昨天未当庭宣判。
银行存款被说服购买保险产品
刘女士称，2011年6月，她拿着10万元去家附近的中国农业银行万寿路支行（后搬迁至西翠路支行）存钱。到了银行之后，听刘女士说要存钱，一名看起来三十多岁的女子上前向其介绍生命人寿保险的一款保险产品，称此款保险产品收益要比银行存款高。该女子介绍称，刘女士每年只需交2万元，连续交5年后即可取出本金和收益，“她说我当年只用交2万，手头里剩下的8万还可以存到银行，两边都能赚钱。”
刘女士回忆，当时向其介绍保险产品的工作人员穿着和银行工作人员一样，该女子将其带到银行贵宾室为其介绍产品，还为其演算收益，“她当时还说5年缴费期满后，就能把本金和分红都取回来”。刘女士表示，她是在银行里办理的业务，并且个人保险投保单上盖的是“中国农业银行万寿路支行”的章，“因为信任银行我才购买了这款保险产品”。
截至2015年6月，刘女士已连续缴费5年，共计10万元。去年缴费日期过后，刘女士接到了生命人寿保险北京分公司一工作人员打来的电话，对方称让刘女士到公司领赠品。刘女士称，她原本准备顺便把10万元本金取出来，但到了公司后提出该想法时，工作人员称要再过5年刘女士才能取回本金，并劝其继续购买该公司保险产品，刘女士没有同意。
9月17日，刘女士与生命人寿保险北京分公司沟通时，对方表示，如果刘女士非要取钱的话，现在只能拿到9.8万元，刘女士表示不能理解，为何10万元钱在保险公司放了六年，如今却连本金都取不出来，还要搭进去2000元。
保险期限104年目前取本金为退保
前街一号记者在刘女士提供的保险合同中看到，保险险种名称为生命红上红F款两全保险（分红型）和生命附加金管家年金保险（万能型），保险合同生效日为2011年6月8日，合同期满日为2115年6月7日。
刘女士称，当时向其介绍保险产品的人说5年后能取回本金和收益，自己就认为合同期限为5年；去年生命人寿保险北京分公司的人称要再过5年才能取回本金，就以为是签了10年合同；但回家后仔细一看才发现，合同竟然长达104年。刘女士说，“这太荒唐了，入保时我38岁，怎么可能再活104年，我儿子都受益不了，得等到孙子了。”
记者以刘女士家人身份联系生命人寿保险北京分公司一徐姓客户经理时，对方表示，刘女士现在想取回10万元本金并不划算，因短期受益不佳，建议客户留作养老。如果刘女士执意取回本金，属于提前终止合同的违约行为，按合同规定，只能根据刘女士投保金额目前的现金价值为其退款。至于刘女士何时能把10万元本金取回的问题，徐经理表示自己也不清楚，需要由公司的精算师按合同终止当天公司的经营状况来计算。
银行承认是其代理的产品
9月17日，前街一号记者来到中国农业银行西翠路支行，该支行大堂经理称，刘女士购买的产品确实是万寿路支行代理的产品，但对于为何代理该产品，他称此权限不在银行网点，自己并不清楚该保险产品的详细情况。9月17日，一自称万寿路支行的工作人员给记者打电话称，银行只是代理了这款保险产品，投保人要取回本金的话需要和保险公司联系。

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记者在中国农业银行西翠路支行的大厅公告栏中看到，该支行目前代理的保险产品包括中国人寿[-0.97% 资金 研报]、农银人寿、安邦财产3家保险公司的7款产品，西翠路支行的客户经理、柜员、大堂经理都具备保险销售从业人员资质。
员工身亡 老板伪造文件骗保（网络配图）
钟海燕知道于栋没跟孙勇签过劳动合同，于是就让店里的员工朱龙从网上下载并填写了劳动合同，并由朱龙伪造孙勇的签字;于栋的公司注册地在金山，在奉贤没有办法办理社保，为图方便就让朱龙造假了一个奉贤的租房协议，地址就写了朱龙家里;于栋没有给孙勇缴纳过社会保险金，就让陆先军凭劳动合同、租房协议等在奉贤社保中心进行社保登记及缴费。
在朱龙备好了办理工伤保险所需要的工伤认定书、劳动合同书、家属委托书、房屋租赁合同、事故外出证明等各种材料后，钟海燕又指使陆先军去办理理赔手续。
陆先军在明知劳动合同和租赁合同是假冒的情况下依旧拿着材料到社保中心办理理赔手续，因为社保中心不受理第三方提交的材料，他还冒充成于栋公司的行政人员。
同年12月，社保中心审核中发现于栋公司为孙勇办理参保缴费的时间均为工伤发生当月，劳动合同建立日期恰发生在工伤前一天，经过前期调查社保中心发现于栋公司存在骗取工伤保险待遇嫌疑，但没有明确证据。因孙勇工伤情形符合享受工伤保险待遇的规定，因此就先行支付了于栋公司60余万保险金，但同时也向警方报案。日前于栋、钟海燕、陆先军、朱龙四名犯罪嫌疑人已经被奉贤检察院以诈骗罪批准逮捕。
检察官认为，孙勇工伤身亡，于栋未与其签订劳动合同亦未办理社会保险登记缴费，为骗取工伤保险理赔金，于栋联手钟海燕、陆先军、朱龙三人，伪造劳动合同和房屋租赁合同等材料骗取社保中心60余万元。四名犯罪嫌疑人互有分工、配合协助以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，行为涉嫌诈骗罪，且系共同犯罪，奉贤区检察院已依法对其批准逮捕。(文中涉案人物均为化名)
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男子用“克隆车”制造自燃事故骗保被刑拘
车辆蹊跷自燃后报废，车主获赔保险金6.4万元。随后，细心的保险理赔人员发现，报废车辆不但产生违章，还正常通过一次审验。经过一个多月调查，昨日，未央警方揭开了这一骗保谜案。
轿车异地蹊跷自燃获赔偿
2015年4月11日，山西籍男子赵某，驾驶一辆陕A牌照的黑色帕萨特轿车，在宁夏一乡村道路上发生自燃。事发后，当地消防以及保险公司的工作人员赶到现场后，发现车辆已严重损毁，处于报废状态。
保险公司工作人员在调查这起自燃事故时，发现车主面对自燃后报废的轿车似乎不心疼，只是一直追问如何理赔。同时，从自燃现场的车架号显示，周围有修补的痕迹。车辆进入理赔状态时，保险公司理赔人员要求进一步查看自燃车辆，车主称自燃车辆已当废铁处理。为此，保险公司迟迟未给自燃车辆进行理赔。为此，车主还直接拿着理赔手续到这家保险公司的上海总部投诉。
事发后，上海总部对西安负责这起理赔案的理赔员进行了处理，最终车主赵先生获赔6.4万元。
车辆报废后竟有违章记录
本来这起保险理赔案已经结束，但是被保险公司处理的理赔员，对此事一直耿耿于怀，并关注着赵某已报废车辆的动向。几个月后理赔员发现，2015年下半年，自燃报废的车辆，竟然在山西永济出现了一次违章。很快，他又发现一件更加蹊跷的事情。2016年2月，这辆报废车辆还通过了交警部门的正常审验。
发现这一情况后，保险公司怀疑赵某骗保并向公安未央分局报案。今年5月13日，公安未央分局经侦大队立案后，立即展开调查。办案民警发现，赵某的车辆，在发生自燃前，曾以车牌损坏为由，在车辆管理部门重新申领了一副车牌。同时，车辆发生自燃报废后，还存在西安往返山西永济等地的通行记录。很快，民警在渭南发现了与赵某车辆登记信息以及牌照一模一样的轿车，警方立即予以暂扣。经查，这辆车已被赵某转卖。6月1日，民警在西安西郊将嫌疑人赵某抓获。
警方揭开“克隆”轿车骗保谜案
在进一步讯问中，嫌疑人赵某终于交代了“克隆”自己轿车骗取保险理赔的犯罪事实。2014年1月9日，赵某购买了一辆成色较新的黑色帕萨特轿车，给车辆上了陕A牌照，并买了保险，其中包括自燃险。随后，他又在山东济南以很低廉的价格，购买了一辆与自己轿车颜色、品牌、款式一模一样的轿车。他凭借自己娴熟的车辆维修技术，将最先购买车辆的车架号切割下来，更换到第二辆车上。接着，他到车辆管理部门以第一辆车的车牌损坏为由，申领了一副车牌，将车牌安装在“克隆”轿车上。这时，两辆车变得一模一样，即使交警检查，也很难发现异样。

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2015年4月11日，赵某驾驶“克隆”轿车前往宁夏，并制造车辆自燃事故，车辆被烧报废。他从保险公司获得赔偿后，又将自燃车辆的车架号，切割下来焊接回原来的轿车上，经打磨、喷漆等处理，非专业技术人员根本无法分别出焊接痕迹。2016年1月6日，他以4.6万元的价格，将恢复原样的轿车出售给他人。
目前，嫌疑人赵某因涉嫌保险诈骗罪，被未央警方刑拘。检察机关已对赵某批准逮捕。目前，此案未央警方仍在深挖中。
湖南一民营医院雇人骗医保（图文无关）
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医院花钱雇人住院，“患者”出院时不仅不需要交任何费用，还能赚几百元，一家民营医院和一些持有医保卡的人竟然将骗取“养命钱”做成了一桩买卖。日前，湖南一民营医院花钱雇人骗医保，以倒贴方式诱导病人，4名嫌疑人被检方批捕。
2014年1月，刘某在长沙市望城区某镇开了一家民营医院，经营期间业务量较少，一度难以维持。为了让医院又收入，刘某竟然想到了请参加医保的人“住院治疗”，雇人骗医保为自己带来利益。
刘某在他人的介绍下，请一些身体有些小毛病而且有医保的人到自己的医院假住院，这些“病人”住院不仅不需要缴纳任何费用，“出院”时还能赚取500元至600元不等的“好处费”。
刘某规定，每开一份假病人的住院病历，医生和护士可各得40元提成，其中开假病历的医生得35元，审核签字的主治医生得5元。
在刘某的授意下，李某负责对拉来假住院的病人进行接待登记，并告知管理事项以及如何应对医保部门的检查事项。另外，李某还会把病人带至医生处办理假住院手续。
该院的医生卿某、屈某则负责帮拉来的假病人伪造病历本，将无病或小病虚构成符合住院条件的大病、多病，并伪造病人手术治疗、护理、查房等记录，虚构治疗、用药的事实。
据悉，4人通过伪造病历、虚构事实，骗取了国家医保金45602元。
近日，望城区人民检察院以涉嫌诈骗罪对4名犯罪嫌疑人批捕。
外甥骗亲姨140万
假理财诈骗40余万
2002年实施诈骗时刘某只有21岁。经查，2002年8月至2010年6月间，刘某借口能购买银行内部理财产品高额返利，与合伙投资木材生意为由，先后多次骗取其四姨和四姨夫共计140余万元。刘某后被抓获，赃款已损失。
据刘某的四姨尹女士说，2002年8月，刘某称自己在银行有内部关系，可以帮他们高息理财，存款三年利息12%。于是她和丈夫先后转账给外甥40余万元。索要存款单据时，刘某解释称，因是内部理财产品没有任何单据，担保不会出问题。2006年存款到期后，尹女士多次要钱，刘某以存款未到期不能支取为由搪塞。
假投资再次骗亲姨

佚名

2006年底，刘某拿了一份中国林产品经销公司的木材购销合同和盖有中国林产品销售公司公章的空白纸来到尹女士家，称他正和该公司木材处处长姜某合作木材生意，之前存款的本金、利息均已投入其中。刘某还给尹女士看他的名片，头衔是中国林产品销售公司业务经理。
刘某告诉尹女士，经营木材生意的利润是26%，中国林产品销售公司是国企，投资没有风险，投入越多回报越多。他极力劝说尹女士夫妇继续投资，赚钱一起分。刘某还拿出一张河北省一家农村信用社的80万元存单，称生意赔了就用存单抵账。
此后，尹女士确实见到过姜某，见对方和刘某关系很好就相信了。她和丈夫多次给刘某钱款，还将一套房屋抵押给银行，将50万元贷款投入“生意”，共计200余万元。后尹女士找刘某要钱，刘某起初以各种借口推托，到2011年以后就再也联系不上了。
被骗亲人表示谅解
2011年，尹女士的丈夫韩先生找到姜某，得知其从未与刘某有过生意往来。他又拿着刘某给的存单到信用社查询，得知是伪造，方知上当。鉴于是亲戚关系，直到2014年2月24日，韩先生与家人商量后才报案。同年4月15日，刘某被抓获。

佚名

据刘某供述，他做生意赔钱后，就想方设法弄钱，于是跟四姨、四姨父说认识银行的人，从两人手里骗了数笔钱款。此后，他想做生意没资金，就利用到办公室找姜某的机会，偷拿了中国林产品经销公司的合作意向书和购销合同并印制假名片，冒充该公司销售经理，再次从尹女士夫妇那里骗得数笔钱款。为证明其有实力还钱，刘某还找人伪造了80万元的银行存单抵押给他们。
据悉，刘某被抓后，其通过亲属和自己名下房产及车辆折价的方式，向尹女士夫妇赔偿110万元。对于检方指控的140万元的诈骗数额，夫妇二人表示认可。二人还对刘某表示谅解，希望法院能对其从轻处罚。
法院经审理认为，刘某采用虚构事实的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，已构成诈骗罪。鉴于其如实供述且积极赔偿，依法从轻判处。判决后，刘某未提出上诉，现判决已生效。
男子诈骗30年写"行骗日记" 曾先后6次获刑(图)
自18岁起，李某便开始以行骗为生，曾先后获刑6次。与一般骗子不同的是，李某有个习惯，每次行骗后都要写日记记录行骗经历，其中还有所谓的心得感悟。现代快报记者获悉，近日，李某又因诈骗罪被张家港市法院判刑，而日记本成了他行骗的铁证。
通讯员 朱梦琪 现代快报记者 何洁
谎称接员工出院，借到钱开溜
李某今年48岁，从18岁起开始行骗。他是如何骗人的呢？据李某称，他会坐上出租车或黑车，和司机聊家常套近乎，蹬三轮的陆师傅便是受害者。李某自称是小企业的老板。为取得信任，他经常找陆师傅聊天，请喝饮料，施以小恩小惠。
“我厂里的员工受伤住院了，你陪我去接他出院。”混熟后，李某开始实施行骗计划。到医院门口后，他让陆师傅等在门外，自己进去。“我带的钱不够，你先借我2000块，明天就还你。”没多久，李某折回来说。觉得李某为人大方，又是本地人，陆师傅把钱借给了他。钱到手，李某快速从医院后门溜了。
这招让一些三轮车师傅接二连三中招。李某还以做生意缺资金、帮人办理提前退休等为由，在去年7月至10月间，实施诈骗14起，骗得旅社老板等人共计8万余元。
李某的日记本
日记称行骗过程如演戏，很过瘾
为躲避民警追捕，李某成天住在旅馆里。为让骗术不断“升级”，他把每次行骗地点、金额、手段和心得记录在日记里。日记标题为“出演收获记录”，将行骗地点说成演出地址。

佚名

在日记中，李某还写了许多行骗后的感悟，如“人生如戏、角色不同”、“计划实现40起不良收获，数目千万不能太大，绝不超过5000元，否则对他人打击太大”、“养成自我保护财产的法律意识”等。李某自称，每次行骗过程在他看来都如在演戏，令他过瘾而享受。写下日记还有个想法，就是以后如果有钱了，把钱还给这些被骗的人。日记本被李某视为“行骗法宝”，珍藏在枕头底下。
受害人纷纷报案。去年10月，民警在张家港某旅社将李某抓获。李某对犯罪事实供认不讳。法院以诈骗罪判处他有期徒刑4年，并处罚金4000元。
四川48岁男子扮女装骗年轻男子开房被拘
当晚9点，张军提着3瓶啤酒，在酒店开好房间等待“黑玫瑰”的到来。一番闲聊之后，半瓶啤酒已经下肚，张军去上卫生间时，“黑玫瑰”在张军的酒中下了迷／／药。
次日上午，张军在迷迷糊糊中醒来，发现自己的1400元现金和一部手机均不知所踪，当然“黑玫瑰”也不见了。张军立即向双流警方报案。当晚，警方就在双流另一家快捷酒店将“黑玫瑰”挡获，穿的还是见张军时那一身时尚打扮。警方从其挎包中还发现了假发、女性护肤霜、避孕套等物品。
“是男的！”回到派出所，民警才发现，嫌疑人“黑玫瑰”是男的，而且年龄已有48岁。 办案民警透露，“黑玫瑰”有合法妻子，长期分居，二人育有一子，目前已20多岁。“黑玫瑰”是巴中人，曾做过理发师，具备一定化妆功底。为了不引起家人怀疑，“黑玫瑰”在自家小区的地下停车场，找到一处废弃的小房子，这里成了他的“化妆室”。
“黑玫瑰”告诉民警，从8月开始，他开始筹备男扮女装盗窃，通过网络联系之后，他给对方发了自己的自拍照。当然，这些自拍照都是“女性”照。
记者通过“黑玫瑰”的聊天记录发现，“黑玫瑰”以离婚少妇自居，因为声音充满“雌性”的缘故，即使语音对话也不会引起怀疑。
21日，成都商报记者从双流警方获悉，“黑玫瑰”唐某因涉嫌抢劫罪已被刑拘。
老人骗亲弟近亿资产 患癌后戴枷锁街头忏悔

14年年底，因为被查出喉癌做完全喉切除术后，65岁的张兴坤就已经完全不能说话。如今无论走到哪里，随手都要携带一块写字板，这是他与人交流的唯一方式。尽管已是残烛之躯，但在弟弟张兴展眼中，对于哥哥如今的境况依然少了一丝怜悯。在外人看来，兄弟俩似乎心里都有着一道消不去的阻隔。

“他是老二、我是老四，上面的哥哥姐姐都上山下乡了，我就留在了家里。”张兴展坦言，记忆中并没有太多幼时兄弟情深的片段，只是这个二哥因为过继给舅舅家，所以1980年底就去了香港做生意。但不得不承认，这个家族之后的快速发展与张兴坤有着密切的联系。在香港发家之后，张兴坤带着资金返回梅州老家开厂，家里的兄弟姐妹因此或多或少都找到了各自商业发展的路子，张兴展也是在这里赚取了属于自己的第一桶金。“赚了钱就去深圳炒地皮，连续做了2、3个地产项目。”张兴展说，上世界80年底末90年底初，深圳也才刚刚开发商机很多，那段时间可能是与二哥联系最多的时候，而且还让他在自己的项目里投了2000多万。
94年开始，张兴展因为牵涉行业违规操作，最终触犯法律，02年东窗事发被捕入狱。随着他的入狱，名下泰生实业公司乱成一团，加之牵涉诸多法律纠纷，一时间家族中无人敢来接手。此时，原本在外投资经营的张兴坤因为其他项目亏损，又着急弟弟项目内的投资是否能否收回，在这样的内忧外患的情况下，心态逐渐失衡。
“当时对方许诺我，只要我帮他们把兴展的股份转让出来，不光退还我2000万的投资，还给我1000万的好处。”张兴坤有些颤抖的在写字板上写下以上话语。根据张兴坤提供的书面材料描述，07年期间，其与对方配合，采用冒充签名、骗取委托书等形式，将张兴展名下泰生实业公司股份转让给了他人。“我根本不知道这个事”张兴展说，直到他2011年出狱以后，多次逼问之下，哥哥才吐露出真相。


张兴坤无论如何没有想到，当初自认为高明之举，却酿下了如此苦果。“我也是被骗了，许诺的条件都没有兑现，之后就被扫地出门了。”张兴坤很是无奈。而接下来他所要面对的，是全家人长达数年的指责与白眼。去年底，已是迟暮之年的张兴坤突然喉咙异样，严重之时几乎无法吞咽，前往医院检查确证为喉癌。“我也不知道自己还能活多久，但我不想带着遗憾离开。”张兴坤表示，他做错了，此前一直不敢面对，无论是对家人还是这个社会。但现在他想明白了，他要向公安机关自首，接受法律的惩处。无论结果如何，家人是否能够原谅，至少他做了自己应该做的事。

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